Заблокировали счет. Что теперь?

Вопрос

Мне позвонили по поводу объявления о продаже квартиры. Человек сильно спешил и хотел назначить встречу в тот же вечер. Поскольку у меня были и другие претенденты, я не хотела действовать так быстро. Затем он сказал мне, что готов подтвердить свои серьезные намерения и перевести некоторую сумма денег на мой счет «чтобы я не сомневалась в том, что он серьезный покупатель». Затем я написала ему свои данные и номер банковского счета. После «внесения» депозита он снова мне перезвонил, чтобы назначить встречу.  Я сказала, что денег никаких не получала. На что получила ответ, что не нужно его обманывать и что он сам легко может проверить эту информация позвонив в банк. Но я действительно ничего не получала, однако спустя некоторое время мой счет заблокировали. Затем я узнаю от своего консультанта, что мой аккаунт оказался вовлечен в фишинговую деятельность.

Мои вопросы: разрешено ли банку блокировать мой основной счет? Я не могу даже купить себе еду. Как долго мой счет будет заблокирован? От работника банка я так и не смогла получить внятного ответа.

в процессе 0
Ясмин 6 месяцев 5 Ответы 377 0

Ответы ( 5 )

  1. Идти в полицию, может они что-то подскажут, хотя бы примут заявление на вашего деятеля. Если средств реально нет на покупку еды — в СПАС или ОСМВ, возможно они проконсультируют вас как действовать в подобной ситуации. А ещё можно позвонить на горячую линию банка или написать им жалобу на сайте, обычно оперативно отвечают

  2. Заблокированный счет свидетельствует  о том, что ваше дело передано в полицию и идет расследование. О какой сумме идет речь?

    • Квартира стоит 84тыс евро. Перевод составлял 3тыс.

      Я не поняла тогда в чем может быть подвох, и сейчас до конца не могу понять. Если это грязные деньги, и они их так легко блокируют, что они с этого могут выиграть?

      • Этот ответ отредактирован

        Я вижу здесь следующий сценарий:

        – Человек приходит на встречу, а затем заявляет, что это не та квартира, которую он искал.
        – Человек просит вас вернуть деньги на другой счет (т.н. денежная карусель). Или, если он заметит, что вы достаточно доверчивы, может попросить вас снять деньги со счета и выдать ему их наличными.

        А может быть человек действительно искал недорогую квартиру, чтобы там проводить свои сомнительные дела. Но в момент заключения сделки полиция и система контроля в банке все сорвала: заблокировали ваш аккаунт, а также все учетные записи на которые данное лицо ссылалось.

        Но это все домыслы. Только полиция располагает всеми подробностями и деталями этого дела.

  3. Автор темы Вы взрослый человек,а поступили как ребёнок.Разве можно сообщать свой номер банковского счёта по телефону,да ещё и человеку,которого даже в глаза не видели?

Ответить