Продажа на маркетплейсах
Вопрос
Наверняка всем известно о схемах мошенничества при продаже в интернете, особенно с предоплатой курьера и прочими. Вопрос будет немного другой, насколько безопасно давать стороннему человеку номер счета для перевода средств? Могут ли потом этот номер как то использовать в своих целях?
есть решение
0
Финансовые вопросы
6 дней
5 Ответы
93
0
Ответы ( 5 )
Передача номера банковского счета (IBAN) сама по себе не является рискованной. Номер IBAN предназначен для получения средств, и его передача другому человеку является обычной практикой, особенно при переводах. Однако важно понимать, что существуют определенные нюансы и потенциальные риски:
Мошеннические действия с использованием номера счета
Хотя по одному лишь номеру IBAN мошенники не могут получить доступ к вашим средствам, они могут попытаться использовать его для осуществления мошеннических схем. Например:
– Фальшивые переводы: некоторые мошенники могут отправить фальшивое уведомление о платеже или подделать квитанцию о переводе, хотя деньги на самом деле не поступят.
– Использование вашего счета в незаконных операциях: в редких случаях мошенники могут попытаться использовать ваш счет в схемах отмывания денег, что может создать правовые проблемы для вас.
Сценарии потенциального риска
– Фишинг и социальная инженерия: мошенники могут использовать IBAN для того, чтобы заполучить дополнительную информацию, пытаясь выведать ваши личные данные (например, логин, пароли или код подтверждения), выдавая себя за банк или другую организацию.
– Мошенничество с возвратами: иногда мошенники могут попросить вернуть деньги, которые они якобы по ошибке перевели вам на счет, хотя перевода не было.
Защита и рекомендации
– Не сообщайте личные данные: никогда не передавайте никакой другой информации (например, пароль, код доступа к счету), даже если кто-то утверждает, что это требуется для перевода средств.
– Проверяйте переводы: убедитесь, что деньги действительно зачислены на ваш счет, прежде чем отправлять товар или предоставлять услугу. Не полагайтесь только на скриншоты или электронные письма.
– Сообщайте о подозрительных действиях: если что-то вызывает подозрение, немедленно свяжитесь с вашим банком и, при необходимости, с полицией.
Таким образом, передача номера банковского счета (IBAN) для получения перевода в основном безопасна, но следует проявлять бдительность и осторожность при взаимодействии с незнакомыми людьми, особенно в интернете.
Могут. К примеру вдруг в один прекрасный день вам упадат на счет, известный мошенникам ,к примеру 5 тысяч евро. Радость то какая!! Но, приходит сообщение, мол ошиблись, миль пардон, верните деньги на такой то счет. Вы возвращаете, а через пару дней с вас снимает банк 5 тысяч и причем это вполне законно. Мошенник, пославший деньги подает в свой банк запрос, перевел мол по ошибке, прошу вернуть, закон есть о незаконном обогащении, банк снимает с вас деньги а вам мошенник указал другой счет для возврата.
Т.е этим хочу сказать, что снять деньги с банковского счета если известен только номер счета- не получится, а вот разыграть вас , развести- вполне реально.
Как человек, столкнувшийся с таким, рассказываю — без Вашего разрешения банк с вас ничего не снимет! Если вы кому — то (мошейнику например) свифтом перевели деньги, и потом пишете в банк что «меня обманули, отзовите платеж», пишете в полицию заявление и тд… Банк вам отвечает «мы послали запрос получателю, если он на него ответит и огласится с возвратом, то вернутся деньги, если нет то, увы, нет».
Ок, спасибо всем кто ответил! Сообщаю номер, в принципе безопасно только ибан сообщить. Если вдруг обнаружится новая/другая интересная схема развода, выложу схему в этой теме..
🙂
Пока тут узнавал, пока думал.. уже и аккаунт покупателя на фейсбуке оказался недоступен (заблокирован)…